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陈荐忠

陈荐忠,专业投资理财分析师。现货白银、宁贵银、白银期货、纸白银

 
 
 

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陈荐忠:如何巧妙规避黄金投资面临的风险  

2017-05-22 15:52:14|  分类: 技术指导 |  标签: |举报 |字号 订阅

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巴菲特说:“投资的第一条原则是不要亏损,第二条原则是牢牢记住第一条。”同其他投资产品一样,黄金投资也是有风险的,投资者面对金市这样一个迅速发展并成为热点的理财市场,风险意识显得尤为重要。要规避黄金投资的风险,首先要了解其风险特征,主要有以下几个方面:  
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一.投资风险的广泛性  

在黄金投资市场中,从行情分析、投资研究、投资方案、投资决策,到风险控制、账户安全、资金管理、不可抗拒因素导致的风险等,几乎存在黄金投资的各个环节。  

二.投资风险的可预见性  

投资风险虽然不受投资者的主观控制,但却具有一定的可预见性。 只要投资者对影响黄金价格的因素进行详细而有效地分析即可。  黄金市场价格是由黄金现货供求关系、美元汇率、国际政局、全球通胀压力、全球油价、全球经济增长、各国央行黄金储备增减、黄金交易商买卖等多种力量平衡的结果。形象点说,这是一个有着无数巨人相互对抗、碰撞和博弈的市场,投资者在这里面所要考虑的因素,远远超过股市。 
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三.投资风险存在的客观性  

投资风险是由不确定的因素作用而形成的,而这些不确定因素是客观存在的,之所以说其具有客观性,是因为它不受主观的控制,不会因为投资者的主观意愿而消逝。单独投资者不控制所有投资环节,更无法预期到未来影响黄金价格因素的变化,因此投资的风险性客观存在。  

四.投资风险的可变性  

投资风险具有很强的可变性。由于影响黄金价格的因素在发生变化的过程中,会对投资者的资金造成赢利或亏损的影响,并且有可能出现赢利和亏损的反复变化。投资风险会根据客户资金的赢亏增大或减小,但这种风险不会完全消失。和其他投资市场一样,在黄金投资市场,如果没有风险管理意识,就会使资金处于危险的境地,甚至失去赢利的机会。合理的风险管理方式,可以合理有效地调配资金,把损失降到最低限度,将风险最小化,创造更多的获利机会。
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五.投资风险的相对性  

黄金投资的风险是相对于投资者选择的投资品种而言的,投资黄金现货和期货的结果是截然不同的。前者风险小,但收益低;而后者风险大,但收益很高。所以风险不可一概而论,它有很强的相对性。  黄金价格的剧烈波动,也使一些投资者开始考虑如何能既不承担亏损的风险,又能分享黄金市场的高收益。最低限度地说,投资者投资与黄金挂钩的理财产品,不失为一种较理想的选择。这些产品一般都有保本承诺,投资者购买这样的理财产品,既可实现保本,又可根据自己对黄金市场的判断进行选择,获得预期收益。 

六.要有投资风险的意识  

对于收益和风险并存这一点,多数人首先是从一种负面的角度来考虑风险,甚至认为有风险就会发生亏损。正是由于风险具有消极的、负面的不确定因素,使得许多人不敢正视,无法客观地看待和面对投资市场,所以裹足不前。  投资者在交易中要知道自己愿意承担多少风险,能够承担多少风险,以及每笔交易应有的回报。  投资者参与黄金市场的过程,就是正确认识风险,学会承担风险,然后对风险进行规避的过程。在投资市场如果没有规避风险的意识,就会使资金出现危机,失去赢利的机会。那么,怎样做才能真正地降低黄金投资的风险?以下几种方式非常值得借鉴:  
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①.关心时政  

国际金价与国际时政密切相关,比如美伊危机、朝鲜核问题、恐怖主义等造成的恐慌、国际原油价格的涨跌、各国中央银行黄金储备政策的变动等。因此,新手炒黄金一定要多了解一些影响金价的政治因素、经济因素、市场因素等,进而相对准确地分析金价走势,把握大势才能把握赢利时机。  

②.选准时机  

每年的8月中旬至11月,黄金市场最大的消费国印度有多个宗教节日,这将极大地刺激市场对黄金饰品的需求。此外,第四季度适逢西方的感恩节、圣诞节和中国的农历新年等传统黄金需求旺季,此时金价也会有一定的上涨空间。  

③.多元化投资

从市场的角度来看,任何资产或者投资的风险都由两部分组成,一是系统性风险,指宏观的、外部的、不可控制的风险,如利率、现行汇率、通货膨胀、战争冲突等,这些是投资者无法回避的因素,是所有投资者共同面临的风险。这是单个主体无法通过分散化投资消除的。另外一个是非系统风险,是投资者自身产生的风险,有个体差异。多元化投资可以在一定程度上降低非系统化风险,从而降低组合的整体风险水平。新手炒金由于缺乏经验,刚开始时投入资金不宜全仓进入,因为市场是变幻莫测的,这样做风险往往很大,即使有再准确的判断力也容易出错。炒“纸黄金”的话,投资专家建议采取短期小额交易的方式分批介入,每次买进10克,只要有一点利差就出手,这种方法虽然有些保守,却很适合新手操作。  一般在黄金投资市场,如果投资者对未来金价走势抱有信心,可以随着金价的下跌而采用越跌越买的方法,不断降低黄金的买入成本,等金价上升后再获利卖出。  

④.采用套期保值进行对冲  

套期保值是指购买两种收益率波动的相关系数为负的资产的投资行为。例如,投资者买入(或卖出)与现货市场交易方向相反、数量相等的同种商品的期货合约,进而无论现货供应市场价格怎么波动,最终都能取得在一个市场上亏损的同时在另一个市场赢利的目的。而且,套期保值可以规避包括系统风险在内的全部风险。 

⑤.建立风险控制制度和流程  

投资者自身因素产生的如经营风险、内部控制风险、财务风险等往往是由于人员和制度管理不完善引起的,建立系统的风险控制制度和完善管理流程,对于防范人为的道德风险和操作风险有着重要的意义。  

⑥.树立良好的投资心态  

理性操作是投资中的关键。做任何事情都必须拥有一个良好的心态,投资也不例外。心态平和,思路才会比较清晰,面对行情的波动才能够客观地看待和分析,减少情绪慌乱中的盲目操作,降低投资的风险率。并且由于黄金价格波动较小,投资者在投资黄金产品时切忌急功近利,建议培养长期投资的理念。  

⑦.选购黄金藏品 

黄金原料价格市场波动,黄金藏品的投资价值不断攀升,因为黄金藏品不仅具有黄金本身价值,而且具有文化价值、纪念价值和收藏价值,对新手而言,黄金藏品的投资比较稳当。
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